Після великого розпродажу долара із золотовалютних резервів Національний банк України зажадав від фінансистів посилити валютний контроль та фінансовий моніторинг покупців інвалюти.
Про це йдеться у внутрішньому листі НБУ №40-0009/74890, який опинився у розпорядженні "Страни".
Минулого тижня регулятор скасував обмеження для міжбанку та фіксований офіційний курс гривня/долар, після чого перевів валютний ринок у режим керованого гнучкого курсу.
Котирування міжбанку та офіційний курс почали змінюватися щодня. Одночасно до рекордного значення зріс обсяг продажу долара із золотовалютного резерву Нацбанку: з 2 по 6 жовтня, згідно з офіційним звітом, НБУ продав $1,16 млрд, а купити зміг лише $12,05 млн. Це найбільший тижневий продаж з початку 2023 року, регулятор за місяць у середньому продавав близько $2 млрд. Після чого чиновники стали ретельніше розбиратися, під які саме закупівлі імпортери розбирали долар і вийшли на підозрілі контракти. Після чого і з'явився вищезгаданий лист регулятора.
Національний банк проти того, щоб його золотовалютні резерви йшли під сумнівні контракти. Тому НБУ вимагає від банків ретельніше перевіряти документи імпортерів.
У нацбанківському листі №40-0009/74890 зазначені такі індикатори підозрілих валютних операцій, на які банки мають звернути увагу:
- обсяг валютних операцій не збігається з обсягами нормальної ділової активності підприємства;
- невідповідність сутності валютних операцій змісту діяльності підприємства;
- умови розрахунку валютної операції передбачають використання компаній-оболонок, які ведуть бізнес з елементами відмивання грошей, які публікує FATF (міжнародна група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) та ін.
Крім того, НБУ рекомендував банкам перевіряти угоди щодо торговельного фінансування за такими ознаками:
- очевидне завищення чи заниження ціни на товари та;
- очевидне викривлення даних щодо кількості або видів імпортованих/експортованих товарів;
- імпорт/експорт товару за зовнішньоекономічним контрактом немає економічного сенсу та ін.
Джерела "Країни" повідомили, що деякі банки та компанії, які вони обслуговують, вже підозрюють у подібних зловживаннях. Деякі контракти вже перевіряються ще раз і за ними обіцяють жорсткі покарання з боку НБУ. Інші банки точно посилять перевірки валютних контрактів, що призведе до затягування покупок долара.
У той же час на валютному міжбанку цього тижня продовжуються щоденні продажі долара із золотовалютних резервів Національного банку. За оцінкою скарбників, сьогодні, 13 жовтня, регулятор продав ще близько $115 млн (за загального обсягу торгів на Bloomberg $134 млн), а всього за тиждень - близько $580 млн.
Незважаючи на це, НБУ не піднімає курсу долара, а навпаки, грає на його зниження, про що вже писала "Країна". Цей тренд тривав до п'ятниці. 13 жовтня торгівля на міжбанку розпочиналася з 36,395 грн/$, а закінчилась на 36,36 грн/$. За підсумками тижня регулятор встановив офіційний курс гривня/долара на рівні 36,3688 грн/$, а починалася вона у понеділок із позначки 36,5827 грн/$. Хоча наступного тижня експерти допускають розворот курсу та подорожчання долара, проте поки що не можуть спрогнозувати його темп.
Нагадаємо, у середині вересняНацбанк України послабив низку валютних обмежень, які діяли з початку повномасштабного вторгнення.
Також ми аналізували, що буде з гривнею після скасування її фіксації.
